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信托轉型新時期新機遇

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

盡管信托業資產管理規模終于突破了“十萬億的天花板”,然而作為信托傳統主業的通道業務將日漸式微,已成為業界共識。業內人士普遍認同,遭遇了經營拐點后,信托業正面臨著該如何開發新的利潤增長點、尋找下一輪優質的投資資產和領域的課題,行業轉型亦勢在必行。

而在信托業內人士眼中,眼下頗受市場關注的土地流轉領域、國企改革、信貸資產證券化、家族信托、各類企業的并購項目以及城投資產風險化解等領域,無疑將是未來信托業開疆拓土的“新藍海”,也是信托業在新時期進行轉型的幾大頗具機遇的領域。

從近期的市場創新看,土地流轉信托與家族信托,無疑是這些新業務中的“佼佼者”。

市場從不斷釋放的政策信號中發現,在本屆政府任內,有關城鎮化、現代農業發展等相關領域的金融服務將會被不斷深化,而其中所蘊含的機會也會被各金融機構所重視。

土地流轉信托一段時間以來受到市場的廣泛關注,隨著十八屆三中全會的召開,各項改革綱要也得以公布。而全會公報中“要加快構建新型農業經營體系,賦予農民更多財產權利”等表述,被業內認為是土地流轉信托的重大利好。信托“握手”土地流轉的模式未來空間巨大。

事實上,國外信托業在土地信托領域的運作已頗有歷史,目前來看主要有兩種類型:一是英美模式,主要是利用住房協會、信托機構和社區組織等實體組織設立永久性基金;一是通過建立土地信托銀行參與土地信托業務,在日本等東亞國家比較普遍。

而目前我國的土地流轉信托,其最大的社會意義和經濟意義在于:在這種信托模式中,能夠在土地所有權不發生變化的前提下,讓農民既不失去土地,又能持續從土地中獲益,最終讓土地實現有效流通,且能轉換成更具流動性的土地資本。因而不可否認的是,未來農地流轉將是新一輪城鎮化甚至中國經濟發展的重要動力。但同時多位分析人士也指出,在土地流轉過程中,必須警惕通過農地流轉變相征地,侵害農民利益等問題的發生。

土地流轉信托之外,家族信托也正成為信托業轉型主動管理的重要渠道之一。

據信托業內人士介紹,私人財富管理在西方發達國家才是信托業的傳統業務,未來也必然是我國信托公司業務拓展的重要領域之一。目前,幾乎所有信托公司都對私人財富管理表現出濃厚興趣,多家大型信托公司已經開始或準備嘗試相關業務。如今年年初,平安信托就高調宣布設立國內首單家族信托。

目前的中國正處于財富的快速積累階段,同時也在從財富的自我管理向委托管理和專業管理轉變。以信托制度為依托,向高凈值的家庭和個人提供全面的理財規劃、資產配置、投資組合管理、財產處置和傳承等,將是信托業務發展的重點之一。業內人士預計,未來家族信托必然成為信托業“突圍”通道業務的新路徑之一。

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