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基金定投營銷重裝組合型2.0版征戰弱市

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

股票市場低迷,基金處境則更加艱難,而標榜長期投資的基金定投成為基金公司營銷的“王牌”。目前多家基金公司全線升級基金定投宣傳,用“組合套餐”打包銷售征戰弱市。

基金定投主題化

證券時報記者發現,目前接近六成的基金公司對基金定投采用了主題宣傳,宣傳具有搭配定投組合的基金公司也在10家以上。如上投摩根推出親子定投推薦組合,分為親子定投優選基金、親子定投經典套餐、親子定投積極套餐、親子定投穩健套餐。針對兒童的組合套餐,還有易方達的“我愛寶貝”定投計劃、泰達宏利“富小孩”定投計劃、長信基金“天天向上”寶貝定投計劃、金鷹基金“雛鷹寶貝”定投計劃等。

基金公司定投組合宣傳概念非常寬泛,除了針對孩子教育金外,養老、置業、買車、打理工資等都成為基金定投組合的主題。如大成基金“慧”定投就分別設定了“新人類置業計劃”、“金貝貝教育計劃”和“享天倫養老計劃”三款基金定投組合方案;長盛基金專門針對“00后”、“10后”策劃的成長組合套餐;長城、國聯安、交銀施羅德、申萬菱信、中銀、中歐等基金公司推出的“全家福”定投系列。而國泰把定投群體分為30種,包括蟻族、套牢族、追新族、窮忙族、國貿族、怕怕族、候鳥族、中產族、月光族、酷摳族、啃嫩族等,并且根據每種群體的特征,提出了不同的定投計劃。南方基金、嘉實基金也推出了類似的套餐。

攜手銀行搭配組合

與銀行合作也是基金公司定投營銷的手法之一。如中信銀行()推出基金組合N計劃,分為安穩型、保守型、穩健型、積極型、成長型,每個類型下有4~5只產品,主要是偏股型基金和債券型基金。招商銀行()則提供9個組合定投,在“望子成龍”、“福如東海”和“我愛我家”中分別設A、B、C3個套餐。

其他銀行等也有這樣的計劃,多為“混搭”形式,不同基金公司搭配不同類型的產品。據了解,組合推薦一般是券商、基金研究機構等推薦的“五星基金”,也有銀行自己考察的重點基金,不過也和基金公司給予銀行的激勵有關。

深圳一家基金公司市場總監表示,目前基金定投的主力軍是30歲至40歲人群,基金公司在設計定投營銷手法時主要是從這些人群的需求出發,親子、養老、情侶等定投主題正是細分市場的營銷理念。而北京一位基金公司人士也表示,現在基金發行市場非常低迷,定投客戶比較穩定,因此各家基金公司都將基金定投營銷作為重點。而且,僅靠單一基金組合難以抵御整個市場風險,搭配組合定投能分散風險,也能給投資者帶來更好的投資體驗,有利于以后的基金銷售。據他了解,基金定投也為銀行所接受,銀行推薦的力度較大。

“今年我們公司網上直銷定投協議數同比增長100%,市場需求促使公司對基金定投業務非常重視。”深圳一家基金公司人士表示,在目前新基金發行難度較大的情況下,基金公司進行定投等持續營銷力度在不斷增大。不過,傳統定投營銷的效果并不太明顯,未來還需要在宣傳手法上進行創新。(作者:方麗)

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