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違規代銷潛規則曝光五礦信托叫停第三方理財推介

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

信托公司的產品委托第三方理財機構推介已是近年橫行的“潛規則”,近日,這一問題由審計署的審計結果公告提及,再度引起業內關注。

5月10日,審計署發布《2013年第5號公告:中國五礦集團公司2011年度財務收支審計結果》,文中提到,2010年至2011年,所屬五礦國際信托有限公司違規委托非金融機構銷售部分集合資金信托產品,并以咨詢費名義支付推介代銷費3862.27萬元;集合資金信托計劃部分資金在使用中被挪用,但截至2012年5月,該公司未按規定向受益人披露此方面信息。

五礦信托有關人士就此問題告訴《第一財經(微博)日報》記者,公司在2011年年中已經徹底停掉了與第三方理財機構的推介業務,對有關人員進行了內部處理。

五礦“中招”

上述五礦信托人士坦陳,五礦信托違規推介發生在2011年上半年,“公司成立時間較短,為了盡快發展業務,采取了一些違規銷售的手段。不過,審計署所指出的問題,我們都已經進行了整改,并且對監管部門也做出了說明和匯報。”

近年來,央企紛紛推進產融結合,涉足多個金融子行業。五礦信托隸屬中國五礦集團,是五礦集團金融版圖中的重要棋子,審計署對其進行審查無疑具有重要意義。五礦信托是在原慶泰信托投資有限責任公司完成司法重整的基礎上,于2010年10月8日變更設立的,注冊資本12億元,注冊地為青海省西寧市。五礦信托股東包括五礦資本控股有限公司、西寧城市投資管理有限公司和青海華鼎實業股份有限公司。

2012年,五礦信托實現凈利潤.57萬元,同比增長202.59%;截至去年末,公司管理信托資產規模1200.16億元,較上年末增長225%。

第三方理財“亂象”

據業內人士介紹,實際上,在2011年,信托公司普遍采取委托第三方理財機構推介的方式。《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第八條規定,信托公司推介信托計劃時,不得委托非金融機構進行推介。2011年10月,銀監會發布《關于規范信托產品營銷有關問題的通知》,對上述規定有了進一步說明,即非金融機構可以向信托公司推薦合格投資者,但不得以提供咨詢、顧問、居間等方式直接或間接推介信托產品。

業內人士認為,《關于規范信托產品營銷有關問題的通知》的核心精神是鼓勵信托公司發展直銷,實質性的支持措施是允許信托公司設立異地營銷中心,并大大簡化了產品報備程序。第三方財富管理公司繼續無緣代銷信托產品,僅能向信托公司推薦合格投資者。

雖然早在2009年銀監會就發布了《關于加強信托公司異地信托業務監管的通知(征求意見稿)》,文件對信托公司開展異地信托業務進行規范,不過在信托公司的異地渠道搭建上,一直以來進展不大。由于歷史原因,我國的信托公司被禁止在異地開設分支機構,因此信托公司主要按照地域展開布局,這也造成了信托公司渠道能力普遍薄弱。

關于監管層放開信托公司開設異地銷售分公司的消息曾見諸報端,但本報記者今年3月從權威人士處獲悉,放開信托公司異地設立分支機構目前仍處于擱置暫緩的狀態。

受限于自身銷售渠道的搭建,信托公司產品的銷售主要依賴于銀行等金融機構和第三方理財。“信托公司給第三方的返點一般不低于2%,甚至超過3%。”北京一位信托公司人士告訴本報記者。

信托公司銷售渠道的“短腿”,決定了其在產品銷售中“仰人鼻息”的地位。業內人士認為,目前,信托公司發行產品的渠道主要是銀行和第三方,銀行占大部分,直銷占比較小。

雪上加霜的是,在2013年全國銀行業監管工作會上,銀監會主席尚福林提出“嚴禁銷售私募股權基金產品,嚴禁誤導消費者購買,實行固定收益和浮動收益理財產品分賬經營、分類管理”。

上述信托公司人士認為:“解決問題的關鍵還是在于信托公司銷售渠道的放開,銀行、信托和第三方等市場參與者在符合監管規則之下實現共贏。”

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