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降息利好債券市場債基叫板銀行理財(表)86001

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

核心提示:按照統計顯示,上半年基金、券商集合理財、陽光私募等產品收益情況分化明顯。銀行理財產品本來一直笑傲江湖,但隨著央行降準、降息,理財市場上幾大品種的力量對比悄悄發生變化,債券基金全面跑贏銀行理財產品。

股市不好債基趁機發威

上半年A股市場先揚后抑,半年漲1.18%,呈現寬幅震蕩行情。據統計,1051只非貨幣類開放式基金,跑贏大盤的有788只之多,超過半數以上。記者發現,跑贏大盤超過10%的開放式基金有31只。

天源證券福州營業部傅寧輝認為,多數基金跑贏大盤是由于前期基金倉位普遍不高,結構性行情使得基金重倉股表現搶眼,跑贏大盤在情理之中。

同花順數據顯示,截至6月30日,納入統計的229只債券型基金,今年以來取得了高達5.36%的平均回報,其中,收益排名前9位的債基收益超過10%以上。從目前公開的數據看,今年上半年銀行理財產品的平均預期收益率為4.83%,城市商業銀行理財產品平均預期收益率最高,但也只有4.99%,仍輸給了債券型基金。

股市與債市一直有蹺蹺板效應,股市不好,債市就火了。隨著寬松政策的出臺,投資者的風險偏好逐漸提升,債券市場在今年上半年火了,中低評級的信用債走出一波大的行情。上半年國債指數上漲0.83%,企債指數上漲4.07%,中信標普可轉債指數上漲3.25%。

可比的83只貨幣型基金統計結果表示,上半年實現年化收益率平均達到4.31%,同樣超過1年期銀行定存利率。其中有52只年化收益率超過4%。

而受歐債危機拖累,QDII業績縮水明顯。59只QDII基金中,凈值為負的有28只,平均收益率為-5.3%,虧損水平明顯高于其他類型基金;凈值明顯高于1元的只有3只,其他絕大部分凈值長期在1元以下。今年美股走勢較強,記者發現,QDII業績前三名的基金都是跟蹤美國的指數,分別為國泰納指100(漲12.98%)、大成標普500(漲7.13%)和長信標普100(漲6.74%)。

下半年攻略

抱著債基先防守盯著股基后進攻

傅黎明認為,基于對經濟增速放緩的擔憂,降息周期或已開啟,當前債市牛市格局也有望延續。

對于下半年基金的選擇,天源證券福州營業部傅寧輝認為,“先防守,再進攻。”傅寧輝說,預計經濟會在第四季度見底,但股市往往會提前,因而在7、8月仍可選擇債券型基金作為防守標的,而在8月后可轉向激進,投資者可選股基、指數基金作為投資品種。他看好今年第四季度至明年年初的股市行情,建議投資者可選擇中小板指數基金和深100指數基金,因為中小板指基和深100指基涵蓋較多成長股,可獲取超額收益。

由于歐債危機仍未結束,世界經濟也未見底,因而傅寧輝建議投資者,下半年最好不要抄底QDII。

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